Commonwealth Bank Monday ตกลงที่จะลงโทษทางแพ่งครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์องค์กรของออสเตรเลียเพื่อยุติการเรียกร้องที่ละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายค่าปรับ 700 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (530 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ซึ่งขึ้นอยู่กับการอนุมัติของศาล เกิดขึ้นหลังจากการไกล่เกลี่ยระหว่างผู้ให้กู้รายใหญ่ที่สุดของประเทศกับหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน AUSTRAC ของประเทศ
สืบเนื่องจากธนาคารถูกนำตัวขึ้นศาลเมื่อเดือนสิงหาคมปีที่แล้วในข้อหา
“ไม่ปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินอย่างร้ายแรงและเป็นระบบ” มากกว่า 53,000 ครั้ง โดย AUSTRAC ได้ยื่นข้อเรียกร้องเพิ่มเติมอีก 100 ข้อในเดือนธันวาคม
CBA ยังถูกกล่าวหาว่าล้มเหลวในการตรวจสอบการเงินที่ต้องสงสัยว่าเป็นผู้ก่อการร้ายอย่างเพียงพอ
Matt Comyn ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร CBA กล่าวในแถลงการณ์ว่า “แม้ว่าจะไม่ได้เจตนา แต่เราขอขอบคุณอย่างยิ่งสำหรับความผิดพลาดร้ายแรงที่เราทำ”
“ข้อตกลงของเราในวันนี้เป็นการยอมรับอย่างชัดเจนถึงความล้มเหลวของเรา และเป็นก้าวสำคัญในการขับเคลื่อนธนาคารไปข้างหน้า ในนามของ Commonwealth Bank ผมต้องขออภัยต่อชุมชนที่ทำให้พวกเขาผิดหวัง”
ธนาคารซึ่งได้เข้ามาแทนที่ผู้นำอาวุโสที่ดูแลอาชญากรรมทางการเงินและอัดฉีดเงินหลายล้านดอลลาร์เพื่อปรับปรุงระบบ ก็ตกลงที่จะจ่ายค่าธรรมเนียมทางกฎหมายให้กับ AUSTRAC จำนวน 2.5 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย
หลังจากร่วงลงมากกว่า 10 เปอร์เซ็นต์ในช่วงเดือนที่ผ่านมา ในระหว่างที่ยอมรับว่าสูญเสียประวัติทางการเงินสำหรับลูกค้าเกือบ 20 ล้านราย ราคาหุ้นของ CBA พุ่งขึ้น 1.44 เปอร์เซ็นต์จากข้อตกลงปิดที่ 69.69 ดอลลาร์ออสเตรเลียเรื่องอื้อฉาวเป็นเพียงประเด็นล่าสุดที่สร้างความเสียหายต่อชื่อเสียงของธนาคารออสเตรเลีย ซึ่งถูกตรวจสอบอย่างเข้มงวดท่ามกลางข้อกล่าวหาเรื่องคำแนะนำทางการเงินที่หลบๆ ซ่อนๆ การฉ้อฉลประกันชีวิตและการจำนอง และอัตราดอกเบี้ยมาตรฐานที่เข้มงวด
เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว ธนาคารเอเอ็นแซดถูกกล่าวหาว่า “ตกลงร่วมกัน”
ในการระดมทุนหลายพันล้านดอลลาร์พร้อมกับที่ปรึกษาของธนาคารดอยช์แบงก์และซิตี้กรุ๊ป พวกเขาต้องเผชิญกับข้อหาทางอาญาที่อาจเกิดขึ้น
เรื่องอื้อฉาวทำให้รัฐบาลตั้งคณะกรรมการสอบสวนการประพฤติมิชอบในอุตสาหกรรมการเงินในช่วงต้นปีนี้
ค่าปรับสำหรับบริษัทที่ใหญ่ที่สุดของออสเตรเลียดูเหมือนจะมากเกินกว่าที่ธนาคารคาดไว้ ซึ่งในการรายงานกำไรเงินสดครึ่งปีในเดือนกุมภาพันธ์ระบุว่าได้กันเงินไว้ 375 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลียเพื่อจ่ายค่าปรับที่อาจเกิดขึ้น
CBA ยอมรับเมื่อปีที่แล้วว่าส่งรายงาน 53,506 รายการไปยัง AUSTRAC ล่าช้าสำหรับธุรกรรมเงินสดตั้งแต่ 10,000 ดอลลาร์ออสเตรเลียขึ้นไปที่ตู้เอทีเอ็ม โดยกล่าวโทษว่าเป็น “ข้อผิดพลาดเกี่ยวกับระบบ”
นอกจากนี้ยังไม่สามารถรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยได้ตรงเวลา 149 รายการหรือไม่ได้เลย และละเมิดภาระหน้าที่ในการตรวจสอบลูกค้าที่น่าสงสัย 80 ราย
ตามคำแถลงการอ้างสิทธิ์ 583 หน้าของ AUSTRAC ข้อกล่าวหาบางส่วนรวมถึงสมาชิกที่น่าสงสัยขององค์กรอาชญากรรมที่ใช้ชื่อปลอมและรหัสเพื่อแยกการฝากเงินสดไปยังบัญชี CBA
“การเพิกเฉยต่อข้อผูกมัดของ CBA ทำให้อาชญากรใช้ประโยชน์จากระบบของตนและทำให้ชุมชนออสเตรเลียตกอยู่ในความเสี่ยง” ปีเตอร์ ดัตตัน รัฐมนตรีกระทรวงมหาดไทย กล่าว
“การละเมิดจำนวนมากในช่วงหลายปีนี้เป็นสิ่งที่ยอมรับไม่ได้และไม่ควรปล่อยให้เกิดขึ้น”
เขากล่าวว่าธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยบางรายการที่ไม่ได้รายงานนั้นเชื่อมโยงกับ “การค้ายาเสพติดระหว่างประเทศ” และ “อาจเกี่ยวข้องกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย”
Nicole Rose หัวหน้า AUSTRAC กล่าวว่าผลลัพธ์ที่ได้เป็นข้อความที่ชัดเจนถึงอุตสาหกรรมการเงินว่าการไม่ปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายจะไม่ได้รับการยอมรับ
“อย่างที่เราได้เห็นในกรณีนี้ อาชญากรจะใช้แนวทางปฏิบัติทางธุรกิจที่ไม่ดีเพื่อฟอกเงินที่ได้จากการก่ออาชญากรรม” เธอกล่าว
“สิ่งนี้ส่งผลกระทบอย่างแท้จริงต่อชีวิตประจำวันของชาวออสเตรเลีย และทำให้ชุมชนตกอยู่ในความเสี่ยงโดยเพิ่มโอกาสให้ผู้ก่อการร้ายสนับสนุนการโจมตีที่นี่และในต่างประเทศ และทำให้กลุ่มอาชญากรที่จัดตั้งขึ้นสามารถจำหน่ายยาเสพติดให้กับครอบครัวและเพื่อนของเราได้
“ฉันหวังว่าผลลัพธ์นี้จะแจ้งเตือนภาคการเงินถึงผลที่ตามมาของการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ไม่ดี และเป็นการตอกย้ำว่าธุรกิจต่างๆ จำเป็นต้องปฏิบัติตามภาระผูกพันของตนอย่างจริงจัง”
AUSTRAC กล่าวว่าจะเป็นบทลงโทษทางแพ่งครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์บริษัทของออสเตรเลีย หากได้รับการอนุมัติจากศาลรัฐบาลกลาง
เกมส์ออนไลน์แนะนำ >>> เว็บสล็อต666
